Checklist para onboarding digital de cliente

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¿Qué es el checklist para onboarding digital de cliente?

El checklist para onboarding digital de cliente facilita la incorporación de clientes y su proceso de identificación a través de comunicaciones automatizadas, correos electrónicos u otros canales. De esta forma, el cliente puede hacer un seguimiento progresivo de los requisitos que debe cumplir antes de cerrar el contrato de servicio, indicando las tareas pendientes que debe realizar. Esta automatización también brinda herramientas en línea y acceso a recursos web para enviar la información y los documentos faltantes a la institución y a los agentes involucrados de manera estructurada con formularios digitales de onboarding integrados e incluyendo firmas digitales y firmas electrónicas si es necesario.

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Objetivos:

  • Proveer una lista exhaustiva de actividades a realizar y establecer claramente los pasos a seguir para lograr la habilitación de cliente.
  • Ofrecer de manera fácil formularios digitales de onboarding para el input de información.
  • Facilitar al cliente de manera progresiva las herramientas de carga de información y documentos personales faltantes.
  • Recordar de manera automática al cliente, luego una cantidad de días predeterminada, si es que aún no ha finalizado las tareas requeridas.
  • Usar el tiempo del cliente en la carga estructurada de la información.
  • Bajar costos de personal de atención y ahorrar tiempo de empleados.
  • Proveer una experiencia de onboarding de cliente sencilla, agradable y estructurada.

Solución:

Envío automatizado de una serie de comunicaciones que verifican progresivamente, a través de un tiempo predeterminado, el estado de la habilitación de la cuenta o contrato de servicio y envía al cliente comunicaciones de dichos estatus de progreso, con recordatorios periódicos para que finalice las tareas. Incluye además links a formularios web para el ingreso de información y documentos personales e incorporación de firmas electrónicas.

Posibilidades de personalización:

  • Imagen corporativa, colores, logo e imagen de las comunicaciones configurables.
  • Integración con automatización de generación digital de contratos y de emisión digital de pólizas para finalizar el proceso completamente online.
  • Integración con CRM, helpdesk u otros sistemas de la organización.

Duración de la implementación:

  • 4 a 8 semanas

Pre-requisitos:

  • Tener una cuenta DANAConnect Advanced

Canales a utilizar o combinar:

  • Email
  • SMS enriquecido
  • Webforms para la respuesta a preguntas adicionales

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Screen checklist onboarding.ong

Preguntas Frecuentes acerca de Onboarding Digital de Clientes

¿Qué es el onboarding de clientes digital?

La incorporación digital es el proceso de registro y bienvenida de nuevos clientes (customer onboarding) a través de canales digitales. Durante este procedimiento, una persona se registra en una empresa para acceder a sus productos y servicios.

¿Cómo debe ser un proceso de onboarding digital?

Con un plan de onboarding digital, las organizaciones deben asegurarse de que los nuevos usuarios puedan acceder a todos los productos, servicios y a la información que ofrece la organización de manera fácil y rápida. Los clientes están obligados a proporcionar sus documentos de identificación válidos y se les ofrece a su vez toda la información necesaria y los recursos disponibles para el uso de los servicios y productos.

¿Por qué necesitamos el onboarding digital?

Se considera un hito importante en el establecimiento de la relación usuario-organización porque brinda a la empresa la oportunidad de legitimar al cliente potencial con garantías y controles adecuados, así como determinar la decisión final del cliente potencial de convertirse en cliente.

Los clientes nuevos o existentes se integran en un proceso en la organización de una manera fácil, rápida y sin fricciones. Tener una integración exitosa entre su organización y los nuevos clientes es fundamental para la relación a largo plazo, ya que marca el inicio de la relación comercial y da fe de la facilidad o dificultad de hacer negocios con usted. Además, la organización debe protegerse a sí misma y a sus clientes del fraude, lavado de dinero o comportamiento no deseado, y el cliente debe confiar en la empresa u organización.

¿Qué es el checklist de onboarding de cliente?

El checklist de onboarding de cliente o lista de verificación de bienvenida de clientes describe el mejor proceso paso a paso para avanzar en la incorporación de un nuevo cliente después de un producto o servicio adquirido y garantiza a la institución que se comprenda y se recuerde el proceso, mientras se construye una base sólida y una relación con su nuevo cliente.

¿Cuáles son los beneficios del onboarding digital?

Hoy en día, es posible realizar una versión digitalizada de extremo a extremo de este proceso desde casi cualquier dispositivo digital, inclusive desde un dispositivo móvil.

Con las nuevas regulaciones y soluciones tecnológicas, los clientes no necesitan viajar para acceder y adquirir productos y servicios. Los usuarios online ya pueden abrir cuentas y recibir las mismas garantías y seguridad que cuando las abren presencialmente.

Los beneficios del implantar un proceso de onboarding digital incluyen:

  • Menor costo
  • Menor tiempo de finalización
  • Mejor experiencia del cliente
  • Altos estándares de seguridad
  • Mejora la retención de clientes prospectos

¿Qué significa KYC ? (KYC know your customer)

KYC por sus siglas en inglés significa Conozca a su cliente o Know Your Customer.

Se requiere una verificación KYC al crear una cuenta y periódicamente a partir de entonces para identificar y verificar la identidad del cliente.

Es debida diligencia (due diligence) y responsabilidad de las entidades financieras asegurarse de que sus clientes sean quienes dicen ser.

Si el cliente no cumple con los requisitos mínimos de KYC, los servicios bancarios, de seguros y financieros pueden negarse a abrir una cuenta o detener una relación comercial.

¿Cuáles son los tipos de procesos de onboarding?

Onboarding Digital:

Los consumidores tienen la opción de hacerse clientes a distancia con seguridad y garantías sin necesidad de desplazarse a una oficina o tienda. El proceso es digital, remoto y en línea de extremo a extremo y  debe incluir la verificación de la identidad e identificación no presencial, formularios digitales de onboarding, así como la posibilidad de firmas electrónicas y firmas digitales.

Incorporación presencial:

Un agente de incorporación se reúne con el cliente en una oficina física, donde el cliente debe identificarse y firmar los contratos o documentos necesarios.

Onboarding Semipresencial:

Algunas empresas ofrecen a sus nuevos clientes documentos digitales para que puedan llenar los datos en casa, pero aún así, deben venir a la oficina personalmente a entregarlo o firmarlo con un representante presente.

¿Qué tipo de empresas usan onboarding digital?

Todos los sectores que están siendo afectados por la transformación digital han integrado la identificación digital, pero en especial el sector financiero. A los consumidores se les ofrece un proceso de registro simple, fácil y sin fricciones cuando se registran para productos de bancos, aseguradoras e instituciones financieras. Con innovadores sistemas de onboarding digital se han agilizado procesos, reducido costes y optimizado tiempos.

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