Onboarding Digital con KYC y AML
¿Qué es el Onboarding Digital con KYC y AML?
El Onboarding Digital con KYC y AML es una solución que permite a bancos, fintech, aseguradoras e instituciones financieras automatizar el proceso de alta de clientes, desde la captura de datos y documentos hasta la validación de identidad, revisión de requisitos y activación del proceso interno.
Con DANAconnect, las instituciones pueden guiar al cliente a través de una experiencia digital segura, solicitar documentos, validar información, realizar controles KYC y conectar con servicios externos de verificación o screening AML cuando el proceso lo requiera.
La solución no se limita a un formulario digital: permite orquestar el proceso completo de onboarding, integrando comunicaciones, carga documental, validaciones, trazabilidad, seguimiento, intervención humana y conexión con sistemas internos.
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Objetivos:
- Digitalizar y optimizar el proceso de alta de clientes.
- Reducir fricción, tiempos de espera y abandono durante el onboarding.
- Capturar datos y documentos de forma segura y estructurada.
- Facilitar validaciones KYC y controles de cumplimiento.
- Integrar el proceso con sistemas internos y servicios externos de verificación.
- Registrar cada interacción para garantizar trazabilidad, control y auditoría.
Solución:
El cliente inicia el proceso desde un canal digital o recibe un enlace personalizado para completar su registro. Desde allí puede ingresar sus datos, cargar documentos, validar información y avanzar por las etapas definidas por la institución.
DANAconnect permite automatizar comunicaciones, solicitar documentos faltantes, activar validaciones, conectar con servicios externos de verificación KYC o screening AML, derivar casos a revisión interna y actualizar el estado del proceso en los sistemas correspondientes.
Casos de uso comunes:
- Apertura digital de cuentas.
- Alta de clientes para productos financieros.
- Registro de asegurados o contratantes.
- Actualización de datos y documentos.
- Validación de identidad y documentación.
- Revisión de listas o screening AML mediante servicios externos.
- Seguimiento del estado de la solicitud.
- Derivación a analistas o agentes cuando sea necesario.
Duración de la implementación:
- 6 a 10 semanas
Pre-requisitos:
- Tener una cuenta DANAconnect Advanced.
- Definir el flujo de onboarding y los requisitos por producto o tipo de cliente.
- Definir documentos, formularios, validaciones y estados del proceso.
- Contar con integración a sistemas internos o proceso operativo definido.
- Definir proveedores externos para validación de identidad, biometría o screening AML si aplica.
- Definir textos legales, consentimientos y políticas de privacidad.
Canales a utilizar:
- SMS Enriquecido
- Landing pages
- Webforms para carga de datos y documentos
- Portal de onboarding
- APIs y webservices
- Agentes de atención o revisión interna
Posibilidades de personalización
- Flujos por producto: configuración de recorridos distintos para cuentas, créditos, seguros, tarjetas u otros productos.
- Formularios configurables: adaptación de campos, validaciones, documentos solicitados y condiciones según tipo de cliente.
- Carga documental: recepción de documentos de identidad, comprobantes, formularios firmados y otros soportes requeridos.
- Validaciones KYC: revisión de datos, documentos, identidad y requisitos definidos por la institución.
- Screening AML: integración vía API con proveedores externos para revisión de listas, riesgo o cumplimiento cuando el proceso lo requiera.
- Integraciones: conexión con CRM, core bancario, core de seguros, BPM, sistemas documentales o plataformas internas.
- Trazabilidad: registro de solicitudes, documentos, validaciones, observaciones, aprobaciones y comunicaciones enviadas.
Beneficios para la institución
- Mayor conversión de solicitudes digitales en clientes activos.
- Reducción de fricción y abandono durante el proceso de alta.
- Expedientes más completos antes de la revisión o aprobación interna.
- Menor carga operativa en captura, seguimiento y solicitud de documentos.
- Mayor control sobre validaciones, estados y derivaciones del proceso.
- Mejor experiencia para el cliente con un proceso digital guiado.
- Mayor trazabilidad para cumplimiento, auditoría y seguimiento operativo.
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Preguntas frecuentes sobre el Onboarding Digital con KYC y AML
¿Qué es el Onboarding Digital con KYC y AML?
Es una solución que permite automatizar el alta digital de clientes, incluyendo captura de datos, carga de documentos, validaciones KYC, seguimiento del proceso, trazabilidad e integración con sistemas internos y proveedores externos cuando sea necesario.
¿La solución realiza validaciones AML de forma nativa?
El screening AML puede realizarse mediante integración vía API con proveedores externos especializados. DANAconnect orquesta el proceso, registra la interacción, activa la consulta y permite continuar el flujo según el resultado recibido.
¿Qué documentos puede cargar el cliente?
El cliente puede cargar documentos de identidad, comprobantes de domicilio, constancias de ingresos, formularios firmados, soportes requeridos por producto y otros documentos definidos por la institución.
¿La solución permite validar identidad?
Sí. Puede integrarse con servicios de validación de identidad, biometría, OCR, verificación documental o validaciones internas según las políticas de la institución.
¿Puede integrarse con sistemas existentes?
Sí. DANAconnect puede integrarse con CRM, core bancario, core de seguros, BPM, sistemas documentales, motores de riesgo, proveedores KYC/AML y otras plataformas internas.
¿Qué pasa si la solicitud está incompleta?
Se pueden configurar comunicaciones automáticas para solicitar datos o documentos faltantes, enviar recordatorios, actualizar el estado del caso o derivar la solicitud a revisión interna.
¿El proceso puede incluir intervención humana?
Sí. El flujo puede derivar casos a analistas, agentes o equipos de cumplimiento cuando se requiere revisión manual, validación adicional o resolución de excepciones.
¿Se mantiene trazabilidad de todo el proceso?
Sí. Cada solicitud, documento, validación, observación, cambio de estado, comunicación y acción del cliente puede quedar registrado para control operativo, cumplimiento y auditoría.
¿Sirve solo para bancos?
No. Puede utilizarse en bancos, fintech, aseguradoras, cooperativas, entidades de crédito y cualquier institución que necesite digitalizar el alta de clientes con requisitos de validación y cumplimiento.
¿La solución ayuda a reducir abandono?
Sí. Al ofrecer una experiencia guiada, recordatorios automáticos, canales digitales y seguimiento del estado, se reduce la fricción y se mejora la conversión de solicitudes digitales en clientes activos.